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阿里巴巴发布《2015数据风控年报》,互联网业务黑色产业链分析

第一章

2015年数据风控回顾2015年电商、网游及互联网金融飞速发展,各种创业公司通过活动形式的补贴来获取用户、培养用户的消费习惯,但高额的补贴、优惠同时也催生了“黑色产业链”,由“黄牛”、“打码手”、“羊毛党”组成的团伙已经形成了专业化组织,从业人数过百万,他们内部有着明确分工,严重破坏了商业活动的目的,侵占了数以亿计的活动资金,使正常的用户享受不到活动的直接好处,这些行为距离欺诈只有一步之遥。2015年的网络犯罪也变得更加专业化、规模化、组织化,国内外各行业出现信息泄露引起的重大安全事故20余起,有账户风险的用户量超过十亿。互联网在改变传统商业的同时,同样也使以欺诈、偷窃等方式来获取利益的恶意行为甚至犯罪发生了根本性变化;利用互联网分布式信息可以同步共享的能力,让“黑产”参与方之间可以实时、多方、多角度地互动沟通。这种网状、协同方式是相对于传统犯罪链最大的优势,除了专业的“黑客”、“黄牛”,这个网络还连接了万倍的外围成员,他们所做的事仅仅是“打码”、“发短信”、虚假交易、不符合实际的评论,轻松获利。第二章

互联网业务黑色产业链分析目前黑产的日交易额可达数亿,但这仅是冰山一角,那些冰山下的更为复杂隐蔽,黑产的整体规模难以估测,其未知的能力更让人恐惧。2.1 黑色产业链综述黑产现如今已经有了十分成熟的商业运作模式,产业链复杂、隐蔽、高效,是一个紧密结合的复杂链条。在产业链的上游是一个基础性的环节,承担着挖掘、制作生产和供应的职责,支持着众多类型的网络黑产,为其提供重要资料。黑产的上游包括提供验证码识别服务、手机验证码服务平台、自动化的软件工具,以及为黑产提供身份信息与账号生产原材料的社工库等。中游是网络账号提供商及交易交流平台,在产业链中充当账号生产者和各种服务提供者的角色,是沟通上下游的桥梁。产业链的下游主要是利用非正常渠道的网络账号进行欺诈、盗窃、刷单等恶意行为的团伙,他们冲在最前线,与网络用户正面交锋,给用户带来直接的利益损失。图1 网络黑色产业链全景图黑产人员以17至21岁的男性为主,主要分布在江苏、广东、浙江、山东等沿海省份,这也符合经济发展水平和人口密集度的分布。图2 黑产从业人员的Top区域分布相比2014年,黑产在今年总收入千亿级,手机验证码平台相关黑产总收入最高,刷单平台相关黑产人均收入最高。黑产具备专业的攻防能力、100%精力投入、完整的产业链结构和分工,及各种先进的检测工具等,而企业或开发者没有相应的安全攻防经验、没有精力和时间投入到安全攻防中,导致他们之间是一场没有硝烟、实力悬殊的战争。图3 企业和开发者与黑产之间是一场实力悬殊的战争2.2 黑产上游:打码平台、手机验证码平台、黑产软件1. 打码平台(图片验证码平台)很多网站都会通过图片验证码来识别机器行为,对非正常请求进行拦截。因此打码平台已成为大多数黑产软件必备的模块之一,为黑产软件提供接口,突破网站为辨别机器还是人类行为而设置的图片验证码。黑产组织社会低收入人员在打码平台上人肉识别图片验证码(每个仅需0.001元至0.25元),便可轻松绕过图片验证码的防控。2015年,打码平台的充值客户数比2014年增长了27%,充值金额增长了40%。图4 图片验证码平台的运作链路打码平台从业人员(码工)主要分布在浙江、广东、河南等区域。图5 图片验证码平台的Top区域分布2. 手机验证码平台手机验证码平台通过整合多方手机验证码商家的资源,作为交易平台衔接验证码卖家与买家。买家可将手机验证码平台上获得的手机号填入所需注册验证的网站,然后平台就会给买家返回收到的验证码,从而通过网站的验证,一般来说这类手机号是一次性使用。有的网站为了应对以上行为,会对用户的手机号进行反复验证,因此开始有手机验证码平台提供了可长期使用的手机号。一个手机验证码收费从0.1元到3元不等,相较用实体手机卡成本更为低廉。图6 手机验证码平台的运作链路手机验证码平台的使用量逐月递增,2015年平台的充值人数是2014年的3倍,充值金额是2014年的2.6倍,涨幅迅猛。 图7 手机验证码平台充值人数和金额的同比增长另一方面,手机验证码平台的手机号主要是来源于中国移动、中国联通、中国电信和虚拟运营商,归属地主要是广东、陕西、浙江、河南为主,使用手机验证码平台的人员主要分布在广东、江苏、河南、福建等地。图8 手机验证码平台的Top区域分布2015年,手机验证码平台主要用于社交、电商、金融、生活等行业,总占比88%,这些手机号一半以上都是用于账号注册。图9 手机黑卡流向的行业3. 黑产软件黑产软件涉猎广泛,包括刷单、盗号、注册、抢购、信息采集、信息群发等,具体制作销售链路如下。图10 软件的制作销售链路2.3 黑产中游:恶意注册、盗号1.

恶意注册账号恶意注册是恶意行为的源头,整个流程已趋于专业化、从业人员十万级,形成了手机验证码服务平台、打码平台、注册软件开发团伙、垃圾账号分销平台等一条龙服务。批量性恶意注册主要是通过软件实现的,具体流程如下图。图11 注册软件批量注册的流程2.

盗号黑产在登录环节通过暴力破解、撞库等方式,来获取用户信息进而盗取账号。图12 黑产盗号流程盗号团伙从黑客手中收购一批拖库而来的账号数据,后将数据与各大P2P、社交、O2O等网站进行匹配,通过俗称的“撞库”以获得所需网站的账号密码。盗号团伙掌握网站的账号密码后通过洗号,剥离有价值的账号,通过各种渠道销售账号获利。2.4 黑产下游:利益套现黑产通过上中游的准备,最终将进行利益套现,主要的形式包括活动刷单、欺诈、盗窃、勒索等。活动刷单是专业团伙通过获取多个账号,使用多个设备,以自动或手动的方式突破平台业务逻辑限制,进行直接谋取暴利的行为。活动刷单是互联网企业在推广时普遍遇到的威胁,主要发生在秒杀、零元购、红包、优惠券等活动中。图13 活动刷单的流程当今互联网+环境下,刷单现象非常严重、利润率很高,行业分工越来越细,逐渐成为支柱性黑客产业链。其中热门活动被刷的概率达100%,如某品零元购活动、某知名旅游公司促销红包被刷等案例屡见不鲜,这些被刷的资金直接流入黑产。图14 2015年部分活动刷单案例2.5 风险防控方案虽然整个产业链涉及多个环节,但关键动作均是通过网络账户进行,一般来讲主要涉及三个相互关联的业务场景:注册场景:大部分网上行为都是基于账号进行,是“黑产”一切活动的基础、弹药,账号量的多少、账号的质量,基本与“黑产团伙”获利成正比,从各平台账号买卖的价格,也可以直接反馈出各平台利益及防控的效果。识别恶意注册,并进行拦截和打击,减少“黑产”能够使用的账号量,可有效减少活动作弊、垃圾消息、欺诈等风险 。登录场景:登录是一道门槛,通过用户行为及设备特征的分析,大部分的刷库、盗号、活动作弊等风险均可以在登录时识别,提高恶意账号登录门槛,对刷库及被盗风险账号增加相应验证。比如,登录环节通过验证码、短信验证均可降低账号使用风险。在找密、用户信息修改场景也会面临登录相同的风险,可采用相同的防控方法。活动(交易)场景:这个是“黑产”对抗的主战场,也是减少其获利的直接战场,这里的对抗措施,不能只简单的识别风险,还需要考虑账户的价值,通过机器行为风险与价值双纬度判断,使用身份验证与优惠力度双杠杆调节来使“灰产”无利可图。2015年,阿里聚安全推出了基于场景的数据风控服务,提供风险评估、风险识别、风险控制的实时防控功能。更多服务介绍和接入,请登录阿里聚安全官网。图15 阿里聚安全数据风控功能第三章

数据风控发展趋势账号作为“网络黑色产业链”关键要素,已经可以作为一种攻防效果的衡量指标,账号的买卖价格、账号供应量,可以直接反映出“黑产”规模与被攻击趋势。基于账户安全的“黑产”已经呈现高回报、高技术、低成本的增长态势,2016年这种趋势将会更具爆发性。1.

“人肉”、“社工”模式规模将扩大2016年基于业务规则漏洞,采用“人肉”、“社工”方式的恶意组织规模将扩大,恶意注册、账号买卖、盗号、隐私信息买卖、消息推广、刷单、活动作弊等“黑产”各环节均能获利,高回报也将吸引大量人员加入,许多环节已经“人肉”替代了“技术”,风险识别也需要从原来设备、环境更多的向用户行为做综合判断。2.

“实时化”风险识别能力需要增强2015年,通过与网络犯罪的攻防战,双方响应时间逐渐缩短,从注册一个账号到获利,已经从原来T+N缩短到分钟级。2016年的对抗将是“实时计算”,实时发现风险、解决风险将是风控系统的发展趋势,由于实时风控系统的建设成本较高,像阿里聚安全这类提供专业实时安全服务的能力将成为主流。3.

“多样化验证”将成为主流2015年,大量的账户被盗,已经让用户对于密码失去信心,“去密码”化,将会成为一种趋势,基于风险的“多样化可配置验证”将成为平衡安全与体验的重要手段。----------------------------------------------------------完整版PDF《2015数据风控年报》下载,请点击这里 

第一章??2015年数据风控回顾2015年电商、网游及互联网金融飞速发展,各种创业公司通过活动形式的补贴来获取用户、培养用户的消费习惯,但高额的补贴、优惠同时也催生了“黑色产业链”,由...

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